Chuyên Viên Chính Quản Lý Rủi Ro Gian Lận Thẻ

Chịu trách nhiệm quản lý rủi ro gian lận thẻ và đảm bảo các chỉ số rủi ro gian lận được kiểm soát theo tiêu chuẩn của ngân hàng và tổ chức thẻ quốc tế.

Nhiệm vụ chính

• Giám sát giao dịch thẻ/không thẻ theo thời gian thực hoặc gần thời gian thực (Real-time/Near Real-time), kịp thời phát hiện các dấu hiệu gian lận phát sinh từ cả ngân hàng phát hành và ngân hàng thanh toán.

• Xử lý các trường hợp giao dịch gian lận (đối với cả issuing và acquiring).

• Tiếp nhận và xử lý các cảnh báo hệ thống, thực hiện quản lý hồ sơ các case gian lận.

• Nghiên cứu xu hướng gian lận thẻ và cập nhật/điều chỉnh các Rule để nhận diện và ngăn chặn hành vi gian lận.

• Cập nhật các quy định tuân thủ, thông báo cảnh báo từ các tổ chức thẻ quốc tế; phối hợp với đội Sản phẩm để đảm bảo hệ thống đáp ứng yêu cầu mới.

• Xây dựng, cập nhật tài liệu quy trình liên quan đến quản lý rủi ro thẻ/đơn vị chấp nhận thẻ (merchant).

• Tham gia phân tích rủi ro, chuẩn bị báo cáo quản trị và báo cáo về hoạt động thẻ.

• Xác minh, phát hiện gian lận từ bộ hồ sơ khách hàng (issuing & acquiring).

• Phân tích dữ liệu gian lận thẻ nhằm xây dựng công cụ/hệ thống hoặc cập nhật các xu hướng gian lận mới.

• Thực hiện các nhiệm vụ khác theo yêu cầu của Trưởng nhóm/Quản lý.

• Tối thiểu 2 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực thanh toán, ngân hàng tại vị trí tương đương; ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm xử lý gian lận thẻ hoặc tranh chấp thẻ (fraud/dispute).

• Tốt nghiệp đại học trở lên, chuyên ngành Kinh tế, Ngân hàng, Tài chính, Quản trị kinh doanh.

• Kiến thức chuyên môn về: Quản trị rủi ro, eKYC, giao dịch thẻ/thanh toán thẻ.

• Bắt buộc có SQL.

• Kỹ năng giao tiếp tốt; tiếng Anh thành thạo.

• Chủ động, có động lực và tinh thần trách nhiệm cao.

• Cẩn thận, chú ý chi tiết và chính xác.

• Trung thực, chuẩn mực và có đạo đức nghề nghiệp tốt.