• .
Sự khác biệt giữa Index và ETF mà dân tài chính cần phải biết.
Lượt Xem 708

Quỹ chỉ số so với ETF: Những điều cần biết

Trước hết, cả quỹ chỉ số và ETF đều là tập hợp các cổ phiếu, trái phiếu và các loại chứng khoán khác. Cả hai đều theo dõi hoặc bắt chước một chỉ số cơ bản tùy thuộc vào đó là quỹ ETF hay quỹ chỉ số.

Chúng là những tập hợp chứng khoán cố gắng theo dõi một chỉ số chuẩn nhất định và tạo ra lợi nhuận. Vì vậy, thay vì đầu tư vào từng cổ phiếu riêng lẻ, bạn đang tăng cơ hội thành công bằng cách mua vào mọi thứ cùng một lúc.

Ví dụ: cả hai khoản đầu tư đều có thể theo dõi Chỉ số S&P 500 là 500 công ty giao dịch công khai lớn nhất ở Hoa Kỳ. Điều này có nghĩa là bằng cách mua một trong hai khoản đầu tư theo dõi S&P 500 này, bạn cũng sẽ đầu tư vào tất cả 500 công ty cùng với các nhà đầu tư khác.

Khi đã hiểu cơ chế hoạt động của 2 quỹ đầu tư này, hãy phân tích điếm giống và khác nhau của chúng.

Điểm tương đồng giữa ETF và quỹ chỉ số

Đa dạng hóa rộng rãi

Khi nói đến sự đa dạng hóa rộng rãi trong danh mục đầu tư, cả hai quỹ đều cung cấp sự đa dạng hóa rộng rãi. Bạn có thể được đầu tư vào hàng trăm hoặc thậm chí hàng nghìn công ty. Điều này có thể giúp giảm thiểu rủi ro.

Phí thấp

Chúng được quản lý thụ động, có nghĩa là không có người quản lý quỹ chuyên dụng. Và kết quả của việc quản lý thụ động này, bạn chi khoản phí thấp hơn so với quỹ tương hỗ thông thường. Điều này thực sự quan trọng vì theo thời gian, khi danh mục đầu tư của bạn phát triển, phí quản lí có thể ăn vào một phần lớn danh mục đầu tư của bạn.

Hiệu suất tuyệt vời lâu dài

Về lâu dài, các chỉ số thị trường chứng khoán khác nhau sẽ hoạt động tốt hơn. Kết quả là, các quỹ được quản lý thụ động, theo dõi các chỉ số khác nhau này cũng trở nên hiệu quả hơn. Về mặt lịch sử, lợi nhuận trung bình của thị trường chứng khoán là từ 8% đến 12% trong vòng 100 năm qua.

Cổ tức

ETF có thể trả cổ tức. Đây có thể là một ý tưởng hay để kiếm tiền theo thời gian. Nhưng có nhiều loại cổ tức khác nhau, theo J.K. Lasser đến từ Fidelity.

Các quỹ chỉ số cũng có thể trả cổ tức, vì vậy đây là một trong những ưu điểm khác cho cả hai quỹ chứ không phải sự so sánh bên nào lợi nhiều hơn. 

Sự khác nhau giữa ETF và quỹ chỉ số

Yêu cầu đầu tư tối thiểu

ETF thường có yêu cầu số tiền đầu tư tối thiểu thấp nhất. Kết quả là, ETF giúp ai đó bắt đầu đầu tư với số tiền nhỏ dễ dàng hơn vì mức đầu tư ban đầu tối thiểu thường thấp.

Tuy nhiên, ngày càng có nhiều quỹ loại bỏ hoặc giảm bớt các yêu cầu đầu tư tối thiểu đối với quỹ chỉ số của họ, vì vậy đây không còn là vấn đề lớn đối với các cổ đông tiềm năng quyết định chọn quỹ chỉ số so với ETF.

Thời điểm giao dịch

Một điểm khác biệt lớn giữa quỹ chỉ số và quỹ ETF là thời điểm giao dịch xảy ra. Về cơ bản đây là khi chúng có thể được mua và bán trên thị trường chứng khoán. Khi bạn đang xem xét ưu và nhược điểm của ETF, hãy biết rằng bạn có thể mua và bán ETF trong suốt ngày giao dịch của thị trường chứng khoán giống như cổ phiếu.

Nhưng mặt khác, một trong những ưu và nhược điểm của quỹ chỉ số là chúng chỉ có sẵn để giao dịch vào cuối ngày giao dịch với giá cuối ngày. Điều này có thể bớt căng thẳng hơn nhưng bạn có thể bỏ lỡ cơ hội.

Tính thanh khoản

Thời điểm giao dịch cũng liên quan đến một sự khác biệt lớn khác giữa ETF và quỹ chỉ số đó là tính thanh khoản. Bởi vì ETF được giao dịch trong suốt ngày giao dịch, các giao dịch mua bán rõ ràng nhanh hơn so với các quỹ chỉ số phải đợi đến ngày hôm sau. Với tư cách là một nhà đầu tư dài hạn, yếu tố thanh khoản này không thực sự là vấn đề lớn.

Hiệu quả thuế

Đây là một sự khác biệt khác giữa hai quỹ đầu tư. Thuế được tính khi cổ phiếu trong một khoản đầu tư được mua lại hoặc giao dịch thành tiền mặt. Đây được coi là một sự kiện chịu thuế cho dù đó là lỗ hay lãi. Nếu có lợi nhuận thì cần phải đóng thuế.

Cả ETF và quỹ chỉ số đều có hiệu quả về thuế rất cao trong các danh mục đầu tư dài hạn. Tuy nhiên, ETF được biết là có hiệu quả về thuế tốt hơn.

Bạn nên mua ETF hay quỹ chỉ số?

Dựa trên những gì bạn biết bây giờ, bạn có thể tự hỏi cái nào là tốt nhất cho mình – quỹ chỉ số hay quỹ ETF. Thu thập tất cả dữ liệu, có vẻ như không có nhiều lo ngại về việc mua ETF hoặc quỹ chỉ số.

Nếu bạn là một nhà giao dịch tích cực hoặc bạn thích sử dụng các chiến lược đầu tư nâng cao liên quan đến lệnh ký quỹ, lệnh giới hạn và lệnh cắt lỗ, v.v., thì quỹ ETF sẽ là tốt nhất cho bạn.

Ngoài ra, nếu bạn đang giao dịch trong một tài khoản chịu thuế như một công ty môi giới thông thường thì quỹ ETF có thể mang lại hiệu quả thuế tốt hơn. Tuy nhiên, quỹ chỉ số cũng rất hiệu quả về thuế và sự khác biệt giữa hai quỹ này từ góc độ hiệu quả thuế có thể không đáng kể tùy thuộc vào cách bạn đầu tư.

So sánh quỹ chỉ số và quỹ ETF để chọn những gì tốt nhất cho bạn!

Mặc dù có sự khác biệt giữa quỹ chỉ số và quỹ ETF cũng như ưu nhược điểm của quỹ ETF và quỹ chỉ số, cả hai đều là chiến lược đầu tư thụ động dài hạn tuyệt vời.

Tương tự với tất cả các khoản đầu tư, điều quan trọng là đảm bảo bạn có mục tiêu, định hướng rõ ràng và bạn thực hiện nghiên cứu sâu trước khi đầu tư. Điều này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định tốt nhất về việc lựa chọn quỹ nào để đầu tư.

Bài Viết Liên Quan

Bạn có hợp với nghề Kế toán?

Kế toán luôn là ngành có điểm đầu vào thuộc top cao tại các trường đào đại học, cao đẳng kinh tế. Dù công việc áp lực nhưng mức lương thưởng của nghề này lại vô cùng hấp dẫn. Bạn đang muốn dẫn thân vào nghề kế toán nhưng liệu đã bao giờ bạn nghiêm túc tìm câu trả lời nghề kế toán làm gì? Nghề kế toán cần những gì? Và nghề kế toán có thực sự phù hợp với bạn chưa?

Lợi ích cận biên là gì? Bạn đã biết cách tính chính xác?

Một chiến lược kinh doanh phù hợp giúp doanh nghiệp phát triển một cách mạnh mẽ và thuận lợi. Để hiểu được lên những kế hoạch cho các chiến lược kinh doanh, bạn cần phải dành thời gian để tự học về các thuật ngữ trong ngành như Lợi ích cận biên, bạn có thể xây được những kế hoạch kinh doanh để cải thiện chiến lược kinh doanh cho doanh nghiệp.

Cảm thấy mịt mờ với tương lai thì nên điều hướng tài chính như thế nào?

Cảm thấy mịt mờ với tương lai thì nên điều hướng tài chính như thế nào?

Ở tuổi 30, đáng nhẽ ra tôi phải “ổn định” về công việc nhưng không các bạn ạ, tôi đang rất mơ hồ, mông lung với công việc mà mình đang làm: “Không biết là tôi sẽ làm việc này đến khi nào?”, “Có nên nghỉ việc không?”,“Tôi có thể tìm được một công việc nào tốt hơn không?”. Những câu hỏi này cứ liên tục xuất hiện trong đầu tôi, tâm trạng không tốt, mất ngủ triền miên khiến tôi gần như kiệt quệ vì mất sức. Ngày trôi qua ngày, tâm trạng của tôi cũng không khấm khá lên mấy. Cho đến khi tôi gặp lại người thầy đã dạy tôi năm Đại Học, tôi chia sẻ những vấn đề mà mình đang gặp phải, thầy khuyên: “Em đã dành thời gian để lắng nghe bản thân mình chưa? Để biết được mình thực sự muốn gì?”

Gen Z phải làm điều gì để tăng tốc nhân lương gấp 3?

Gen Z làm gì để tăng tốc nhân lương gấp 3?

Tình hình việc làm hiện nay thì có được công việc hiện tại là điều không khó, nhưng để có được công việc, tiền lương cũng như phúc lợi tốt thì quả là điều “khó khăn”. Bạn phải là người có kinh nghiệm đủ lâu để có thể giải quyết được vấn đề, ngoài ra bạn còn phải trải qua các vòng kiểm tra đánh giá năng lực vô cùng gắt gao. Thế hệ Gen Z rất giỏi, có nhiều bạn chưa ra trường nhưng vẫn được nhiều công ty mời về làm mới mức lương gấp đôi, có thể là gấp 3. Vậy các bạn đó đã làm gì để có được mức lương “mơ ước”, hãy cùng VietnamWorks khám phá nhé!

Những ứng dụng giúp việc tiết kiệm trở nên dễ dàng hơn

Những ứng dụng giúp việc tiết kiệm trở nên dễ dàng hơn

Bạn liên tục bị lún sâu vào những khoản chi tiêu bất ngờ? Nếu bạn kiểm tra bảng sao kê ngân hàng của mình và không chắc chắn mình đã tiêu nhiều tiền như thế nào, thì đã đến lúc xem lại việc chi tiêu. Những cái bẫy này có thể xảy ra với tất cả chúng ta. Tuy nhiên, để ngăn điều đó xảy ra lần nữa, điều cần thiết là phải tìm cách cắt giảm chi phí và ngừng tiêu tiền vào những thứ bạn không cần. Sau đây là 9 bẫy chi phí có thể phá hỏng ngân sách của bạn.

Bài Viết Liên Quan

Bạn có hợp với nghề Kế toán?

Kế toán luôn là ngành có điểm đầu vào thuộc top cao tại các trường đào đại học, cao đẳng kinh tế. Dù công việc áp lực nhưng mức lương thưởng của nghề này lại vô cùng hấp dẫn. Bạn đang muốn dẫn thân vào nghề kế toán nhưng liệu đã bao giờ bạn nghiêm túc tìm câu trả lời nghề kế toán làm gì? Nghề kế toán cần những gì? Và nghề kế toán có thực sự phù hợp với bạn chưa?

Lợi ích cận biên là gì? Bạn đã biết cách tính chính xác?

Một chiến lược kinh doanh phù hợp giúp doanh nghiệp phát triển một cách mạnh mẽ và thuận lợi. Để hiểu được lên những kế hoạch cho các chiến lược kinh doanh, bạn cần phải dành thời gian để tự học về các thuật ngữ trong ngành như Lợi ích cận biên, bạn có thể xây được những kế hoạch kinh doanh để cải thiện chiến lược kinh doanh cho doanh nghiệp.

Cảm thấy mịt mờ với tương lai thì nên điều hướng tài chính như thế nào?

Cảm thấy mịt mờ với tương lai thì nên điều hướng tài chính như thế nào?

Ở tuổi 30, đáng nhẽ ra tôi phải “ổn định” về công việc nhưng không các bạn ạ, tôi đang rất mơ hồ, mông lung với công việc mà mình đang làm: “Không biết là tôi sẽ làm việc này đến khi nào?”, “Có nên nghỉ việc không?”,“Tôi có thể tìm được một công việc nào tốt hơn không?”. Những câu hỏi này cứ liên tục xuất hiện trong đầu tôi, tâm trạng không tốt, mất ngủ triền miên khiến tôi gần như kiệt quệ vì mất sức. Ngày trôi qua ngày, tâm trạng của tôi cũng không khấm khá lên mấy. Cho đến khi tôi gặp lại người thầy đã dạy tôi năm Đại Học, tôi chia sẻ những vấn đề mà mình đang gặp phải, thầy khuyên: “Em đã dành thời gian để lắng nghe bản thân mình chưa? Để biết được mình thực sự muốn gì?”

Gen Z phải làm điều gì để tăng tốc nhân lương gấp 3?

Gen Z làm gì để tăng tốc nhân lương gấp 3?

Tình hình việc làm hiện nay thì có được công việc hiện tại là điều không khó, nhưng để có được công việc, tiền lương cũng như phúc lợi tốt thì quả là điều “khó khăn”. Bạn phải là người có kinh nghiệm đủ lâu để có thể giải quyết được vấn đề, ngoài ra bạn còn phải trải qua các vòng kiểm tra đánh giá năng lực vô cùng gắt gao. Thế hệ Gen Z rất giỏi, có nhiều bạn chưa ra trường nhưng vẫn được nhiều công ty mời về làm mới mức lương gấp đôi, có thể là gấp 3. Vậy các bạn đó đã làm gì để có được mức lương “mơ ước”, hãy cùng VietnamWorks khám phá nhé!

Những ứng dụng giúp việc tiết kiệm trở nên dễ dàng hơn

Những ứng dụng giúp việc tiết kiệm trở nên dễ dàng hơn

Bạn liên tục bị lún sâu vào những khoản chi tiêu bất ngờ? Nếu bạn kiểm tra bảng sao kê ngân hàng của mình và không chắc chắn mình đã tiêu nhiều tiền như thế nào, thì đã đến lúc xem lại việc chi tiêu. Những cái bẫy này có thể xảy ra với tất cả chúng ta. Tuy nhiên, để ngăn điều đó xảy ra lần nữa, điều cần thiết là phải tìm cách cắt giảm chi phí và ngừng tiêu tiền vào những thứ bạn không cần. Sau đây là 9 bẫy chi phí có thể phá hỏng ngân sách của bạn.

Nhận bài viết qua email cùng
HR Insider – VietnamWorks.