Trưởng Nhóm Dự Án Quản Lý Tài Sản (Wealth Management)

1. Mục tiêu vị trí

Lãnh đạo thiết kế, triển khai và vận hành dịch vụ Wealth Management toàn diện cho khách hàng cá nhân có giá trị cao (High Net Worth). Đảm bảo cung cấp giải pháp cá nhân hóa bao gồm: hoạch định tài chính cá nhân, chiến lược đầu tư, tối ưu thuế, kế hoạch di sản & chuyển giao, hưu trí, bảo hiểm & quản lý rủi ro, family office services — với mục tiêu bảo vệ và tăng trưởng tài sản lâu dài, phù hợp với lối sống và mục tiêu gia đình khách hàng; đồng thời chịu trách nhiệm đạt mục tiêu NNA / AUM và doanh thu dịch vụ từ phân khúc Wealth.

2. Nhiệm vụ chính:

- Xây dựng chiến lược & lộ trình phát triển mảng Wealth Management, gồm phân khúc khách hàng, bộ sản phẩm dịch vụ, pricing và mô hình vận hành.

- Thiết kế quy trình tư vấn chuẩn (discovery → proposal → implementation → review), bao gồm risk profiling, suitability check, KYC/AML.

- Chịu trách nhiệm phát triển kênh phân phối: xây dựng và phát triển đội ngũ Relationship Managers / Private Bankers, chương trình incentive và lộ trình nghề nghiệp.

- Làm việc trực tiếp với khách hàng trọng yếu trong các trường hợp phức tạp (tax planning cho doanh nhân, succession planning cho gia đình tài sản lớn, multi-jurisdiction issues).

- Quản lý dự án triển khai dịch vụ mới, đảm bảo time-to-market, chất lượng và tuân thủ.

- Phối hợp với các đối tác chuyên để cung cấp giải pháp thực thi cho khách hàng.

- Giám sát báo cáo hiệu suất khách hàng: báo cáo tổng hợp tài sản, đánh giá hiệu suất danh mục, reporting định kỳ theo chuẩn mực.

- Bảo đảm tuân thủ quy định pháp luật và nội bộ trong mọi hoạt động phục vụ khách hàng.

- Xây dựng các mẫu đề xuất (proposal), biểu mẫu phân tích tài chính, mẫu báo cáo khách hàng để chuẩn hóa dịch vụ.

- Học vấn: Đại học trở lên chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế, Luật hoặc tương đương. Các chứng chỉ chuyên môn (CFP, CFA, CAIA, chứng chỉ/khóa pháp lý/thuế) là lợi thế.

- Kinh nghiệm: Trên 3 năm kinh nghiệm ở vị trí tương đương trong lĩnh vực Wealth Management / Private Banking / Family Office / Financial Planning; ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm tư vấn cho Khách hàng High Net Worth hoặc doanh nhân.

- Kiến thức chuyên môn: thành thạo financial planning, multi-asset allocation, giải pháp thuế/di sản cơ bản, sản phẩm bảo hiểm/phòng ngừa rủi ro.

- Kỹ năng tư vấn cá nhân hóa: khả năng thực hiện discovery interview, xây dựng recommendation pack, trình bày giải pháp và đàm phán hợp đồng dịch vụ.

- Kỹ năng kỹ thuật: financial modelling cơ bản, phân tích scenario, soạn proposal chuyên nghiệp; thành thạo Excel & công cụ báo cáo.

- Kỹ năng mềm: xuất sắc trong xây dựng quan hệ, giao tiếp, thuyết phục, xử lý tình huống nhạy cảm, quản lý stakeholders và lãnh đạo đội.

- Ngoại ngữ: Tiếng Anh lưu loát (trao đổi với đối tác/khách nước ngoài, đọc/soạn tài liệu chuyên môn).

- Đạo đức nghề nghiệp cao, tinh thần phục vụ khách hàng, tính bảo mật thông tin.

*** Quyền lợi:

- Lương thỏa thuận (căn cứ theo năng lực của ứng viên)

- 12 ngày nghỉ phép/năm + 2 ngày nghỉ ốm có hưởng lương

- Chế độ bảo hiểm sức khỏe cao cấp và kiểm tra sức khỏe định kỳ hàng năm.

- Thưởng các ngày lễ, Tết; Tặng quà sinh nhật, quà Tết…

- Cơ hội tham gia các câu lạc bộ: Tennis, Cầu lông, Yoga, Bóng đá…

- Các hoạt động Teambuilding sôi nổi, thường niên: Family Day, Gala Dinner.

- Công ty tài trợ toàn bộ chi phí các chương trình đào tạo hỗ trợ cho công việc