Trưởng Phòng Tài Chính Kế Toán (Finance & Treasury Manager)

1. MÔ TẢ CÔNG VIỆC

1.1. Quản trị dòng tiền & tối ưu hóa tiền mặt:

• Xây dựng và vận hành hệ thống Cash Flow Management theo tuần/tháng/quý/năm.

• Lập kế hoạch Cash Forecast, kiểm soát thanh khoản và nhu cầu vốn cho từng giai đoạn.

• Theo dõi luồng tiền vào – ra và đảm bảo dòng tiền đủ cho vận hành, đầu tư, dự phòng.

• Xây dựng cơ chế phân bổ tiền vào các tài khoản ngân hàng để tối đa hóa lãi suất và không để tiền nhàn rỗi.

• Theo dõi kỳ hạn gửi và tối ưu kỳ hạn ngắn – trung hạn.

1.2. Treasury – Quản lý tiền gửi & đầu tư ngắn hạn:

• Xây dựng chiến lược Treasury: lựa chọn ngân hàng, tối ưu lãi suất, hạn mức, phí.

• Tối ưu chi phí ngân hàng và quản trị Multi-bank management.

• Tối đa hóa lợi nhuận tiền mặt: Xây dựng chiến lược phân bổ nguồn tiền nhàn rỗi (idle cash) từ tiền thuê văn phòng vào các kênh tài chính an toàn ngắn hạn (Tiền gửi cấu trúc, Chứng chỉ tiền gửi, Trái phiếu...). Mục tiêu: Lãi suất thực tế phải vượt trội so với lãi suất niêm yết thông thường.

• Cấu trúc kỳ hạn (Term Structuring): Phân tích nhu cầu chi tiêu của mảng BĐS (bảo trì, vận hành) để chia nhỏ các gói tiền gửi (kỳ hạn tuần, tháng, quý) sao cho tối ưu lợi tức nhưng vẫn đảm bảo thanh khoản tức thì khi cần.

• Quan hệ ngân hàng & Đấu thầu lãi suất: Trực tiếp làm việc với các Giám đốc chi nhánh/Giám đốc vùng ngân hàng để đàm phán lãi suất tiền gửi ưu đãi và phí dịch vụ tốt nhất.

• Quản trị đòn bẩy: Duy trì hạn mức tín dụng dự phòng (Credit Line) để sẵn sàng cho các cơ hội thâu tóm/mở rộng BĐS mới.

1.3. Hoạch định Dòng tiền & Tư vấn Chiến lược (Cash Flow & Advisory)

• Dự báo dòng tiền (Cash Flow Forecast): Lập kế hoạch dòng tiền chi tiết theo tuần/tháng/năm. Cảnh báo sớm các rủi ro thiếu hụt thanh khoản.

• Tư vấn đầu tư (Investment Appraisal): Thẩm định hiệu quả tài chính (ROI, IRR, Payback period) cho các dự án.

• Phân tích P&L: Tách bạch và báo cáo P&L riêng cho từng mảng để Chủ tịch và CEO nhìn thấy bức tranh lợi nhuận thực tế. Phân tích biến động chi phí và đề xuất cắt giảm lãng phí.

1.4. Báo cáo tài chính & P&L:

• Lập và kiểm soát P&L, Balance Sheet, Cash Flow Statement.

• Phân tích doanh thu – chi phí – lợi nhuận.

• Xây dựng dashboard quản trị để Chủ tịch và CEO theo dõi tài chính theo ngày/tuần/tháng.

1.5. Thuế & tuân thủ:

• Quản lý toàn bộ nghĩa vụ thuế: VAT, CIT, PIT, thuế nhà thầu, TNCN…

• Làm việc với cơ quan thuế, kiểm toán, ngân hàng.

• Đảm bảo tuân thủ pháp luật và kiểm soát nội bộ.

• Lập kế hoạch thuế hợp pháp (Tax Planning), tận dụng các chính sách khấu hao của BĐS để tối ưu nghĩa vụ thuế TNDN.

1.6. Quản trị phòng TCKT:

• Quản lý đội ngũ kế toán.

• Chuẩn hóa quy trình thu – chi – đối soát.

• Kiểm soát chi phí vận hành và đề xuất tối ưu chi phí.

1.7. Công việc bổ sung khác:

• Mô hình tài chính, IRR, NPV, M&A, ERP – BI.

• Làm lương cho nhân viên.

• Báo cáo công việc đến Chủ tịch và CEO.

• 10–15 năm kinh nghiệm, tối thiểu 5 năm ở vị trí quản lý tài chính/treasury.

• Tốt nghiệp ngành Tài chính – Kế toán – Kiểm toán.

• Am hiểu treasury, cash pooling, budgeting, forecast.

• Thành thạo Excel/BI, phần mềm kế toán, ERP.

• Chính trực, kỷ luật, tư duy phân tích mạnh.