• .
Kỹ năng vàng không thể thiếu khi làm chuyên viên tư vấn tài chính
Lượt Xem 4 K

Chuyên viên tư vấn tài chính là một trong những nghề đang được nhiều bạn trẻ quan tâm và lựa chọn. Đây quả thật là một công việc đáng mơ ước với mức thu nhập ổn định và cơ hội thăng tiến cao. Tuy nhiên, để có thể hoạt động tốt ở vị trí này thì ngoài kiến thức chuyên môn ra, bạn cần phải trau dồi thêm những kỹ năng cần thiết khác.

 

1/ Giao tiếp là chìa khóa giúp chuyên viên tư vấn tài chính thành công

Tại sao nói kỹ năng giao tiếp là chìa khóa thành công của một chuyên viên tư vấn tài chính? Bởi, đặc thù công việc của ngành nghề này chính là tư vấn tài chính cho khách hàng. Đây là một công việc đòi hỏi bạn sẽ phải gặp mặt và trò chuyện, tư vấn với rất nhiều người trong một ngày.

Do đó, giao tiếp chính là chìa khóa giúp bạn tự tin hơn khi tiến hành thu thập thông tin từ người khác và tư vấn thông tin cho khách hàng. 

Chuyên viên tư vấn nên là một người thân thiện và hoạt bát, có khả năng ứng biến và xử lý những yêu cầu cũng như câu hỏi của khách hàng. Đồng thời, bạn cũng nên là một người có kiến thức sâu rộng, am hiểu về lĩnh vực tài chính và có lý lẽ thuyết phục với những thông tin mà mình cung cấp.

 

2/ Khả năng phân tích, đánh giá là kỹ năng cơ bản của chuyên viên tư vấn tài chính

Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính sẽ không tránh khỏi việc phải phân tích và đánh giá các số liệu, biểu đồ tài chính liên quan. Khả năng này thông thường sẽ được rèn luyện ở giảng đường đại học với những bài tập thực tế.

Tuy nhiên, để lượng kiến thức mà bạn học được trở nên có ý nghĩa thì hãy học cách ứng dụng nó vào công việc của mình. Bạn nên thường xuyên xem xét và phân tích những biểu đồ, số liệu tài chính để nâng cao khả năng phân tích của mình.

Bên cạnh đó, bạn cũng nên nhạy bén trước sự thay đổi của những con số và tình hình chung của thị trường tài chính.

 

3/ Khả năng dự đoán xu hướng thị trường là yếu tố cần của một chuyên viên tư vấn tài chính

Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính là đưa ra những lời khuyên, định hướng tốt nhất về mặt tài chính cho các cá nhân, tổ chức. Vì thế, họ cần là một người “nhìn xa trông rộng”, nắm bắt được những xu hướng thay đổi trong thị trường tài chính ở hiện tại và tương lai.

 

4/ Kỹ năng lắng nghe

Đừng bao giờ nghĩ rằng bạn là một chuyên viên tư vấn tài chính thì bạn có quyền “làm chủ” mọi thứ. Nếu muốn thành công và được khách hàng ghi nhớ, ngoài việc đưa ra những ý kiến và nhận định của bản thân, bạn cũng nên lắng nghe quan điểm, ý kiến của khách hàng.

Khi bạn lắng nghe, bạn được nhiều hơn mất. Biết đâu những điều mà khách hàng nói sẽ cho bạn một góc nhìn mới về vấn đề nào đó. Vì thế, hãy học cách lắng nghe trước khi đưa ra một kết luận hay lời tư vấn nào đó.

 

5/ Kỹ năng quản lý tài chính

Kỹ năng cơ bản nhất của một chuyên viên tài chính chính trước tiên là quản lý tài chính của bản thân thật tốt. Hãy bắt đầu rèn luyện kỹ năng này bằng việc kiểm soát những khoản thu chi của bản thân. 

Từ đó, bạn có thể áp dụng những phương pháp tối ưu tài chính của bản thân cũng như từ kinh nghiệm làm việc mà tư vấn cho khách hàng. Điều này sẽ giúp bạn nâng cao khả năng quản lý tài chính, cũng như hỗ trợ rất nhiều trong công việc làm tư vấn viên.

 

6/ Nụ cười là vũ khí lợi hại trong lúc tư vấn 

Bạn có muốn tìm đến một tư vấn viên giỏi nhưng lúc nào mặt mày cau có và khó chịu không? Hay bạn sẽ chọn một tư vấn viên giỏi và lúc nào cũng thân thiện, cởi mở với bạn?

Câu trả lời ắt hẳn đã có rồi đúng không? Vì thế, để có thể trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính giỏi và chuyên nghiệp, bạn nên tận dụng nụ cười và thái độ tích cực của bản thân trong lúc tư vấn cho khách hàng. Điều này vừa giúp bạn cảm thấy tự tin, vừa giúp khách hàng cảm thấy thoải mái và không bị áp đặt.

Ngoài những kiến thức chuyên môn trong lĩnh vực tài chính, bạn cũng nên trau dồi thêm cho mình những kỹ năng nghiệp vụ cần thiết khác. Mỗi người khi ra trường đều có chung vạch xuất phát là kiến thức chuyên môn, nếu muốn trở nên nổi trội, bạn cần biết thêm những kỹ năng mà người khác không biết. Chúc bạn thành công.

 

— HR Insider —
VietnamWorks – Website tuyển dụng trực tuyến số 1 Việt Nam

Bài Viết Liên Quan

Cách đặt ngân sách và tuân thủ ngân sách bạn cần phải biết

Cách đặt ngân sách và tuân thủ ngân sách bạn cần phải biết

Ngân sách là một công cụ bạn cần để duy trì tiền lương hàng tháng lâu nhất có thể. Và tất cả những gì cần làm chỉ là một chút kỷ luật, lên kế hoạch, và quan trọng nhất là sự ưu tiên. Có thể lúc đầu, việc tạo ra một ngân sách có vẻ quá sức nhưng một khi đã hoàn thành thì thành quả vô cùng xứng đáng.

Với số tiền nhỏ, bạn nên bắt đầu đầu tư như thế nào là an toàn?

Với số tiền nhỏ, bạn nên bắt đầu đầu tư như thế nào là an toàn?

Nhiều người lầm tưởng bạn phải giàu mới có thể đầu tư. Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu bạn có thể học cách đầu tư với số tiền nhỏ? Có thể chứ! Bạn bắt đầu đầu tư càng sớm thì tiền của bạn cũng sẽ tăng nhanh hơn. Trong bài viết này, chúng ta sẽ suy nghĩ thấu đáo một chút và xem việc đầu tư dễ dàng như thế nào chỉ với một ít tiền dự phòng để có thể bắt đầu ngay lập tức!

Không phải nợ nào cũng xấu - hiểu đúng về "tín dụng" ngay hôm nay!

Không phải nợ nào cũng xấu - hiểu đúng về "tín dụng" ngay hôm nay!

Chắc chắn có một lập luận được đưa ra rằng không có khoản nợ nào là nợ tốt. Nhưng vay tiền và trả nợ là cách duy nhất mà nhiều người có thể mua được những món đồ quan trọng có giá trị lớn như một ngôi nhà. Mặc dù những loại cho vay đó thường hợp lý và mang lại giá trị cho người nhận nợ, nhưng nếu chúng ta không phân biệt được đâu là “nợ tốt” và đâu là “nợ xấu”, không hiểu đúng về “tín dụng” thì sẽ rất nguy hiểm. Mặc dù có thể dễ dàng phân biệt giữa hai thái cực này, nhưng có một số khoản nợ khác lại khó đánh giá hơn.

Quy tắc 6 chiếc lọ: Phương pháp quản lý tiền hiệu quả không phải ai cũng biết

Quy tắc 6 chiếc lọ: Cách thức quản lý tiền hiệu quả không phải ai cũng biết

Khái niệm này xuất phát từ cuốn sách nổi tiếng “Bí mật của tư duy triệu phú” của T Harv Eker, đây là một hệ thống tương đối đơn giản và hiệu quả phù hợp với tất cả mọi người. Về cơ bản, quy tắc 6 chiếc lọ yêu cầu bạn chia tiền của mình thành 6 tài khoản khác nhau, mỗi tài khoản đều tiết lộ các mục đích riêng biệt và chứa các tỷ lệ thu nhập khác nhau của bạn. Trên thực tế, bạn có thể sử dụng tài khoản ngân hàng hoặc các chiếc lọ thực tế.

Làm gì khi biết mức lương mình nhận được thấp hơn "chuẩn thị trường"

Làm gì khi biết mức lương mình nhận được thấp hơn "chuẩn thị trường"

Bạn có nghĩ rằng bạn đang bị trả lương thấp tại nơi làm việc không? Nếu bạn thực sự làm việc chăm chỉ để kiếm được một đồng lương xứng đáng, thì điều đó có vẻ vô cùng bất công khi bạn không cảm thấy được chủ lao động đánh giá cao - và đặc biệt là khi bạn phát hiện ra mình không được trả một mức lương xứng đáng!

Bài Viết Liên Quan

Cách đặt ngân sách và tuân thủ ngân sách bạn cần phải biết

Cách đặt ngân sách và tuân thủ ngân sách bạn cần phải biết

Ngân sách là một công cụ bạn cần để duy trì tiền lương hàng tháng lâu nhất có thể. Và tất cả những gì cần làm chỉ là một chút kỷ luật, lên kế hoạch, và quan trọng nhất là sự ưu tiên. Có thể lúc đầu, việc tạo ra một ngân sách có vẻ quá sức nhưng một khi đã hoàn thành thì thành quả vô cùng xứng đáng.

Với số tiền nhỏ, bạn nên bắt đầu đầu tư như thế nào là an toàn?

Với số tiền nhỏ, bạn nên bắt đầu đầu tư như thế nào là an toàn?

Nhiều người lầm tưởng bạn phải giàu mới có thể đầu tư. Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu bạn có thể học cách đầu tư với số tiền nhỏ? Có thể chứ! Bạn bắt đầu đầu tư càng sớm thì tiền của bạn cũng sẽ tăng nhanh hơn. Trong bài viết này, chúng ta sẽ suy nghĩ thấu đáo một chút và xem việc đầu tư dễ dàng như thế nào chỉ với một ít tiền dự phòng để có thể bắt đầu ngay lập tức!

Không phải nợ nào cũng xấu - hiểu đúng về "tín dụng" ngay hôm nay!

Không phải nợ nào cũng xấu - hiểu đúng về "tín dụng" ngay hôm nay!

Chắc chắn có một lập luận được đưa ra rằng không có khoản nợ nào là nợ tốt. Nhưng vay tiền và trả nợ là cách duy nhất mà nhiều người có thể mua được những món đồ quan trọng có giá trị lớn như một ngôi nhà. Mặc dù những loại cho vay đó thường hợp lý và mang lại giá trị cho người nhận nợ, nhưng nếu chúng ta không phân biệt được đâu là “nợ tốt” và đâu là “nợ xấu”, không hiểu đúng về “tín dụng” thì sẽ rất nguy hiểm. Mặc dù có thể dễ dàng phân biệt giữa hai thái cực này, nhưng có một số khoản nợ khác lại khó đánh giá hơn.

Quy tắc 6 chiếc lọ: Phương pháp quản lý tiền hiệu quả không phải ai cũng biết

Quy tắc 6 chiếc lọ: Cách thức quản lý tiền hiệu quả không phải ai cũng biết

Khái niệm này xuất phát từ cuốn sách nổi tiếng “Bí mật của tư duy triệu phú” của T Harv Eker, đây là một hệ thống tương đối đơn giản và hiệu quả phù hợp với tất cả mọi người. Về cơ bản, quy tắc 6 chiếc lọ yêu cầu bạn chia tiền của mình thành 6 tài khoản khác nhau, mỗi tài khoản đều tiết lộ các mục đích riêng biệt và chứa các tỷ lệ thu nhập khác nhau của bạn. Trên thực tế, bạn có thể sử dụng tài khoản ngân hàng hoặc các chiếc lọ thực tế.

Làm gì khi biết mức lương mình nhận được thấp hơn "chuẩn thị trường"

Làm gì khi biết mức lương mình nhận được thấp hơn "chuẩn thị trường"

Bạn có nghĩ rằng bạn đang bị trả lương thấp tại nơi làm việc không? Nếu bạn thực sự làm việc chăm chỉ để kiếm được một đồng lương xứng đáng, thì điều đó có vẻ vô cùng bất công khi bạn không cảm thấy được chủ lao động đánh giá cao - và đặc biệt là khi bạn phát hiện ra mình không được trả một mức lương xứng đáng!

Nhận bài viết qua email cùng
HR Insider – VietnamWorks.